第一节重要提示 一、公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 二、公司于2019年10月18日召开了江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十二次会议,应出席董事13名,实到董事13名,以现场表决的方式审议通过了关于《江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2019年第三季度报告全文及正文》的议案。 三、公司董事长季颖、行长杨满平、主管会计工作负责人黄勇斌及会计机构负责人黄艳声明:保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。 四、公司本季度财务报告未经审计。
第二节公司基本情况 一、 主要会计数据和财务指标 1.主要会计数据 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 单位:人民币元 ■ 注:稀释每股收益较上年同期减少,主要原因系公司2018年11月发行可转债产生的稀释影响。 截止披露前一交易日的公司总股本: ■ 用最新股本计算的全面摊薄每股收益: ■ 补充披露 单位:人民币元 ■ 2.非经常性损益项目和金额 √适用□不适用 单位:人民币元 ■ 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目,以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目,应说明原因 □ 适用√不适用 3.补充披露监管指标 ■ 4.资本充足率与杠杆率情况分析 资本充足率 单位:人民币万元 ■ 注:根据《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银行(3.690, 0.00,0.00%)业监督管理委员会2012年第1号令)计算。 杠杆率 单位:人民币万元 ■ 注:根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算。 5.贷款五级分类情况 单位:人民币万元 ■ 6.公司业务情况分析 报告期内,公司紧紧围绕董事会制定的战略规划和年度经营目标,积极应对复杂经济形势,坚持稳中求进的工作总基调,坚定“支农支小”战略方向,扎实推进“稳增长、调结构、强转型”各项工作,业务指标实现平稳健康发展。 一是统一思想,凝聚共识,切实提升支农支小向心力。通过多措并举,加强各经营机构致力加快服务民营企业、小微企业的自觉性和坚定性。同时,根据经营责任制目标考核要求,对考核指标进行解析并开展培训,利用数据自主分析平台定期多维度进行监测通报,为完成考核指标提供数据支撑,推动支农、支小业务稳步发展。 二是调整结构、加大投放,用足支农再贷款额度。今年以来,公司积极调整贷款结构,加大小微企业贷款投放,至报告期末,小微金融事业部微贷余额增幅明显,其中以经营性贷款为主,贷款结构进一步优化。作为专门服务小微客户的“两小”专营部门,报告期内小企业部业务持续稳健发展。此外,报告期内公司已完成本地普惠金融农户建档工作,为下一步开展整村授信、服务乡村振兴奠定坚实基础。公司持续向人行申请支农支小再贷款,用实际行动践行服务“三农”“ 小微”的责任担当。 三是上下联动、走访企业,拓宽信贷可持续发展空间。一直以来,公司积极响应“回归本源、聚焦主业、服务实体”的监管要求,深耕服务于区域实体经济,积极通过参与“港城金融服务千企行”等各类专项行动,主动对接客户,走访制造业企业;积极参与监管部门的“不忘初心、牢记使命,百行进万企”等活动,全面完成区域内企业名单走访联系,为公司后续贷款业务的投放做好扎实的储备工作。 二、报告期末股东总数及前十名股东持股情况表 1、普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表 单位:股
■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ 公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内是否进行约定购回交易 □是√否 公司前10名普通股股东、前10名无限售条件普通股股东在报告期内未进行约定购回交易。 2、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表 □适用√不适用
第三节重要事项 一、报告期主要财务数据、财务指标发生变动的情况及原因 √适用□不适用 单位:人民币元 ■ ■ ■ 二、重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □ 适用√不适用 三、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内超期未履行完毕的承诺事项。 四、对2019年度经营业绩的预计 □适用√不适用 五、证券投资情况 截至报告期末,公司所持金融债券情况列示如下: 单位:人民币元 ■
六、以公允价值计量的金融资产 √ 适用 □ 不适用 单位:人民币元 ■ 注:上表不存在必然的勾稽关系。
七、违规对外担保情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期无违规对外担保情况。 八、控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在控股股东及其关联方对上市公司的非经营性占用资金。 九、委托理财 □ 适用 √ 不适用 报告期内,公司未发生正常业务范围之外的委托理财事项。 十、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 √ 适用 □ 不适用 ■ 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 董事长:季颖 2019年10月18日 证券代码:002839 证券简称:张家港行(5.730, 0.01,0.17%) 公告编号:2019-045 证券代码:128048 证券简称:张行转债(109.508, -0.38,-0.35%) 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 第六届董事会第十二次会议决议公告 公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记录、误导性陈述或者重大遗漏。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年10月8日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开第六届董事会第十二次会议的通知,会议于2019年10月18日在成都召开,以现场表决方式进行表决。公司应参会董事13名,实际参会董事13名。会议由董事长季颖先生主持,监事和高级管理人员列席,本次会议的召集、召开符合《公司法》、《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定,会议合法有效。会议经逐项表决,通过以下议案: 一、审议通过了行长室2019年三季度业务经营报告; 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 二、审议通过了《2019年第三季度报告全文及正文》的议案; 公司2019年第三季度报告正文同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上披露,公司2019年第三季度报告全文同日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上披露。 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 三、审议通过了2019年三季度全面风险报告; 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 四、审议通过了2019年三季度内部审计工作报告; 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 五、审议通过了关于资产处置的议案; 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 六、审议通过了关于聘请2019年度外部审计机构的议案; 经审议,董事会认为:本次选聘相关程序符合法律法规及有关规定。德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)具有较高的行业知名度、丰富的职业经验和专业的服务能力,根据对德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)的服务意识、职业操守和履职能力的判断,同意聘请其为公司2019年度财务报告审计及内部控制审计机构。 全体独立董事对此事项发表了事前认可及独立意见,并在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)披露,供投资者查阅。 本议案须提交公司2019年第一次临时股东大会审议。 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 七、审议通过了关于修订《章程》的议案; 本议案须提交公司2019年第一次临时股东大会审议。 提请股东大会授权董事会报有关政府机构和监管部门核准备案,及向工商行政机关及其他相关政府机构办理工商变更登记。 《章程修订对照表》及修订后的《章程》全文在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)披露, 供投资者查阅。 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 八、审议通过了关于召开2019年第一次临时股东大会的议案。 董事会同意公司于2019年11月11日召开2019年第一次临时股东大会,本次临时股东大会采取现场投票、网络投票相结合的方式召开。《关于召开2019年第一次临时股东大会的通知》刊登于同日的《中国证券报》、《证券时报》及巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)。 表决结果:同意13票,反对0票,弃权0票。 特此公告。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司董事会 二〇一九年十月十八日
证券代码:002839 证券简称:张家港行 公告编号:2019-046 证券代码:128048 证券简称:张行转债 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 第六届监事会第十二次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整,对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司(以下简称“公司”)于2019年10月8日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第六届监事会第十二次会议的通知,会议于2019年10月18日在成都召开,以现场表决方式进行表决,会议由监事长顾晓菲女士主持。本公司应参会监事6名,实际参会监事6名。本次会议的召集、召开符合《公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《公司章程》的规定,会议合法有效。会议经逐项表决,通过以下议案: 一、审议通过了《关于2019年1-9月岗位责任落地情况的评价意见》的议案; 表决结果:同意6票,反对0票,弃权0票。 二、审议通过了《关于2019年1-9月内控体系架构建立和执行情况的评价意见》的议案; 表决结果:同意6票,反对0票,弃权0票。 三、审议通过了关于《2019年1-9月资产风险分类检查及评估的报告》的议案; 表决结果:同意6票,反对0票,弃权0票。 四、审议通过了关于《2019年上半年呆账贷款核销检查及评估意见》的议案; 表决结果:同意6票,反对0票,弃权0票。 五、审议通过了《关于2019年第三季度报告全文及正文书面审核意见》的议案; 经审核,监事会认为:董事会编制和审核的本公司2019年第三季度报告全文及其正文的程序符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定,报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况,不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 本公司2019年第三季度报告正文同日在《证券时报》、《中国证券报》和巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上披露,公司2019年第三季度报告全文同日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上披露。 表决结果:同意6票,反对0票,弃权0票。 六、审议通过了《关于聘请2019年度外部审计机构的议案》; 德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)具有证券、期货相关业务从业资格,具有多年为上市公司提供审计服务的经验和能力,能满足公司2019年度相关审计工作的要求。监事会一致同意聘请德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)为公司2019年度财务报告审计及内部控制审计机构。 表决结果:同意6票,反对0票,弃权0票。 本议案须提交公司2019年第一次临时股东大会审议。 七、审议通过了《关于〈2019年三季度全面风险报告〉的评价意见》的议案。 表决结果:同意6票,反对0票,弃权0票。 特此公告。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司监事会 二〇一九年十月十八日
证券代码:002839 证券简称:张家港行 公告编号:2019-048 证券代码:128048 证券简称:张行转债 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 关于召开2019年第一次临时股东大会的通知 公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整,没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司(以下简称“公司”)2019年第一次临时股东大会定于2019年11月11日下午召开,会议有关事项通知如下: 一、召开会议基本情况 (一)股东大会届次:2019年第一次临时股东大会 (二)召集人:公司董事会,公司第六届董事会第十二次会议审议通过了《关于召开2019年第一次临时股东大会的议案》。 (三)会议召开的合法合规性说明:本次股东大会的召开符合有关法律、法规、规章和《公司章程》的规定。 (四)召开时间 1、现场会议召开时间:2019年11月11日(星期一)下午2:00 2、网络投票时间:通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为2019年11月11日上午9:30~11:30,下午13:00~15:00;通过互联网投票系统投票的时间为2019年11月10日下午15:00起至2019年11月11日下午15:00的任意时间。 (五)会议地点:张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室 (六)召开方式:本次临时股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。公司将通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统(http://wltp.cninfo.com.cn)向公司股东提供网络形式的投票平台,股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。 (七)投票规则:公司股东只能选择现场投票、深圳证券交易所交易系统投票、深圳证券交易所互联网投票系统投票中的一种方式表决,同一表决权出现重复表决的,以第一次有效表决结果为准。 (八)股权登记日:2019年11月6日 (九)出席对象: 1、截至2019年11月6日(星期三)下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记在册的公司全体股东,均有权出席股东大会,并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决,该股东代理人不必是公司股东(授权委托书格式见附件一)。 2、公司董事、监事和高级管理人员。 3、公司聘请的律师。 二、会议审议事项 提案一:关于聘请2019年度外部审计机构的议案 提案二:关于修订《章程》的议案 上述提案经公司第六届董事会第十二次会议及第六届监事会第十二次会议审议通过,具体内容请见公司于2019年10月22日在巨潮资讯网(http://www.cninfo.com.cn)上披露的《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十二次会议决议公告》、《江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第十二次会议决议公告》等有关公告。 其中提案(二)需经特别决议通过。 上述提案(一)属于影响中小投资者利益的重大事项,公司将对中小投资者的表决单独计票并披露。中小投资者是指除上市公司董事、监事、高级管理人员以及单独或者合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东。 三、提案编码 ■ 四、投票方式 参加本次股东大会,股东可以通过深圳证券交易所交易系统和互联网投票系统(地址:http://wltp.cninfo.com.cn)参加投票,网络投票的具体操作流程见第六点。 五、登记方法 (一)登记手续 1、法人股东的法定代表人出席会议的,须持有法定代表人证明书、身份证、股票账户卡;委托代理人出席会议的,代理人须持有法定代表人证明书、法定代表人的书面授权委托书、本人身份证、股票账户卡办理登记手续。 2、个人股东持身份证、股票账户卡办理登记手续;委托代理人持书面授权委托书、本人身份证、委托人股票账户卡办理登记手续。股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记,公司不接受电话登记。 3、异地股东可以以电子邮件、书面信函或传真办理登记,信函请注明“股东大会”字样。股东请仔细填写参会股东登记表(格式见附件二),请发传真后电话确认。 (二)登记时间:现场登记时间为2019年11月8日上午8:30-11:30,下午1:30-5:30;采取信函或传真方式登记的须在2019年11月8日之前送达或传真到公司。 (三)登记地点:江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼董事会办公室,邮编:215600。 六、参加网络投票的具体流程 (一)通过深交所交易系统进行网络投票的程序 1、投票代码:362839; 2、投票简称:张行投票 3、投票时间:2019年11月11日交易时间,即上午9:30~11:30和下午13:00~15:00,股东可以登录证券公司交易客户端通过交易系统投票。 4、对于非累积投票提案,填报表决意见,同意、反对、弃权;股东对总议案进行投票,视为对除累积投票提案外的其他所有提案表达相同意见。 在股东对同一提案出现总议案与分议案重复投票时,以第一次有效投票为准。如股东先对分议案投票表决,再对总议案投票表决,则以已投票表决的分议案的表决意见为准,其他未表决的提案以总议案的表决意见为准;如先对总议案投票表决,再对分议案投票表决,则以总议案的表决意见为准。 (二)采用互联网投票的投票程序 1、股东获取身份认证的具体流程按照《深圳证券交易所投资者网络服务身份认证业务实施细则》的规定,股东可以采用服务密码或数字证书的方式进行身份认证。申请服务密码的,请登陆网址http://wltp.cninfo.com.cn的密码服务专区注册,填写相关信息并设置服务密码。申请数字证书的,可向深圳证券信息公司或其委托的代理发证机构申请。 2、股东根据获取的服务密码或数字证书可登录网址http://wltp.cninfo.com.cn的互联网投票系统进行投票。 3、通过互联网投票系统投票的时间为2019年11月10日下午15:00起至2019年11月11日下午15:00期间的任意时间。 七、其他事项 (一)本次临时股东大会会期半天,与会股东食宿费及交通费自理。 (二)会议地点:江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行七楼会议室。 (三)联系方式:陶鹰、金洁 联系电话:0512-56961859 0512-56968022 传真:0512-56968022 地址:江苏省张家港市杨舍镇人民中路66号张家港农商银行8楼 邮箱地址:office@zrcbank.com 邮政编码:215600 八、备查文件 1、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十二次会议决议。 2、江苏张家港农村商业银行股份有限公司第六届监事会第十二次会议决议。 特此公告。 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 董 事 会 二〇一九年十月十八日 附件一: 授权委托书 兹委托____________(先生/女士)代表本人/本公司出席江苏张家港农村商业银行股份有限公司2019年第一次临时股东大会,受托人有权依照本授权委托书的指示对该次股东大会审议的事项进行投票表决,并代为签署该次股东大会需要签署的相关文件。本授权委托书的有效期限为自本授权委托书签署之日起至该次股东大会结束时止。 委托人对受托人的表决指示如下: 说明:请在“表决事项”栏目相对应的“同意”或“反对”或“弃权”空格内填上“√”。投票人只能表明“同意”、“反对”或“弃权”中的一种意见,涂改、填空其他符号、多选或不选的表决票无效,按弃权处理。 ■ 委托人(签字盖章): 委托人身份证号码: 委托人股东账号: 委托人持股数量: 股 委托人持股性质: 受托人身份证号码: 受托人(签字): 受托日期: 年 月 日 注:本授权委托书剪报、复印或按照上述格式自制均有效;单位委托需加盖单位公章。 附件二: 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 2019年第一次临时股东大会 ■ 附注: 1、请用正楷字填写上述信息(须与股东名册上所载相同)。 2、已填妥及签署的参会股东登记表,应于2019年11月8日之前送达、邮寄或传真方式到公司,不接受电话登记。 上述参会股东登记表的剪报、复印件或按以上格式自制均有效。 证券代码:002839 证券简称:张家港行 公告编号:2019-047 转债代码:128048 转债简称:张行转债 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 |